Quatre façons efficaces d’optimiser vos opérations de trésorerie
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Il est avantageux de se préparer à l’incertitude. Même dans un contexte commercial et économique relativement stable, on peut se faire surprendre par un changement de donne soudain.
Voilà pourquoi il est toujours important pour les entreprises d’avoir les bons partenariats bancaires. Tout comme pour les cabinets comptables, les cabinets d’avocats et autres conseillers avec lesquels vous travaillez, il est judicieux de tirer parti de toute l’expertise que votre banque a à offrir. Par exemple, vous pourriez demander à votre banque d’examiner d’un œil neuf l’ensemble de vos activités, de vos besoins quotidiens aux objectifs à long terme de votre organisation.
L’évaluation de vos partenaires bancaires va au-delà de la tarification et des produits et devrait tenir compte de la qualité de leur actif, du ratio de levier financier et de leur viabilité globale. Assurez-vous aussi qu’il s’agit d’une relation qui peut vous aider à optimiser vos opérations de trésorerie.
Maximisez l’efficience opérationnelle
Ne négligez rien dans l’évaluation de vos activités actuelles. Même certaines de vos fonctions de base pourraient faire l’objet d’améliorations. Collaborez avec votre banque pour déterminer ce qui suit :
Avez-vous les bons types de comptes ouverts pour vos besoins bancaires courants?
Le traitement des transactions est-il assez rapide pour répondre aux besoins de vos fournisseurs, de vos clients et de vos opérations?
Votre structure tarifaire est-elle conforme à la valeur que vous recevez?
Utilisez-vous les bons produits pour obtenir les bons résultats? Y a-t-il d’autres produits pour gérer vos paiements entrants et sortants qui offrent des renseignements sur les rapports, sont moins coûteux et plus faciles à utiliser pour vos processus internes?
Avez-vous facilement accès à l’information et aux rapports requis pour prendre des décisions éclairées?
Simplifiez là où vous le pouvez
Comme l’amélioration de l’efficience est souvent une haute priorité, les entreprises ne peuvent pas vraiment se permettre que leurs employés consacrent du temps à des tâches qui n’ajoutent pas de valeur à l’organisation. Analysez les efforts requis pour accomplir certaines fonctions et y découvrir des occasions de simplification. Y a-t-il des plateformes numériques qui peuvent rendre des transactions plus efficaces? Y a-t-il des façons d’automatiser vos activités de gestion de trésorerie, comme des rapports consolidés sur les comptes fournisseurs ou les comptes clients? Assurez-vous non seulement d’utiliser les bons outils, mais aussi de voir à ce que vos employés sachent les utiliser à fond.
Protégez vos arrières
Mettez à l’essai tous vos protocoles de gestion du risque de fraude. Votre banque devrait se tenir au courant des dernières menaces de fraude, y compris le piratage psychologique. L’atténuation du risque de fraude n’incombe pas seulement à votre banque. Établissez des processus d’atténuation du risque de fraude pour outiller vos employés contre les fraudeurs.
Optimisez l’utilisation des liquidités excédentaires
Revoyez le rendement que vous obtenez sur vos liquidités excédentaires. Vos politiques de placement en place sont-elles optimales? Votre argent travaille-t-il aussi fort que possible pour vous? Vous pourriez être en mesure de faire des investissements stratégiques dans votre entreprise sans avoir à emprunter.
Nous avons constamment des entretiens avec les clients sur les défis que présente un contexte d’incertitude. Si de nombreuses variables externes indépendantes de leur volonté peuvent avoir une incidence sur leurs activités, une saine gestion des éléments mentionnés précédemment peut leur permettre de s’assurer que la situation financière de leur entreprise ne pose problème.