Prendre de l’avance sur les risques de fraude en entreprise

Le risque de fraude est quelque chose que chaque entreprise doit gérer. Dans le plus récent épisode de BMO Marchés Plus, j’ai rencontré Larry Zelvin, chef, Unité Crime financier de BMO, pour discuter de mesures pratiques et de renseignements uniques qui peuvent aider les employés à prévenir les incidents de fraude dans leur propre entreprise, ainsi que de conseils en la matière. 

« Pour montrer la maturité d’une organisation, il faut comprendre que ces risques peuvent avoir une incidence sur vous – qu’il n’y a pas un niveau de sécurité parfait. Ce niveau parfait n’existe tout simplement pas, et cette situation peut arriver à n’importe qui », a déclaré M. Zelvin. « Mais lorsqu’elle se produit ou lorsqu’il y a des soupçons de fraude, il est important de le signaler aux bons experts de votre organisation. Il peut s’agir de votre équipe de sécurité, de votre équipe juridique ou de votre équipe Gestion des risques. » 

Certaines formes de fraude en entreprise deviennent complexes, comme l’utilisation de l’intelligence artificielle pour créer un hypertrucage qui représente la haute direction. Toutefois, certaines des mesures les plus efficaces que les employés peuvent prendre pour réduire le risque de fraude sont relativement simples.  

Par exemple, en cas de doute, arrêtez. Ne vous laissez pas entraîner par erreur. Malheureusement, j’ai vu à maintes reprises un employé d’une entreprise cliente penser qu’il rend service à un autre cadre dirigeant, et il s’avère que la demande ne provient pas de cette entreprise. Il s’agit d’une escroquerie au faux ordre de virement qui provient d’un fraudeur.  

« Sachez que lorsque vous transférez de l’argent, la rapidité ne doit pas être votre amie. C’est bien d’avoir confiance, et vous devriez avoir confiance, mais vous n’avez pas nécessairement à faire les choses en quelques secondes ou en quelques minutes », a déclaré M. Zelvin. « Cela peut-il prendre une heure? Ou quelques heures? Pouvez-vous faire des recherches pour valider ce que vous êtes sur le point de faire? » 

Écoutez le balado d’environ 26 minutes pour en savoir plus sur la prévention de la fraude.